Un nuevo gigante se tambalea. El banco británico Lloyds TSB está en negociaciones "avanzadas" con el Halifax Bank of Scotland (HBOS), la mayor entidad hipotecaria del Reino Unido, para comprarlo, según ha confirmado hoy el banco. El origen de estos movimientos, sobre los que el mercado lleva especulando varias jornadas, estaría en las dificultades que afronta el HBOS para cerrar la refinanciación de su deuda y su desplome en bolsa.
Tras la caída de Lehman Brothers y la compra de Merrill Lynch, los inversores europeos han mirado hoy con interés hacia las islas británicas mientras la decisión de la Reserva Federal de EE UU (Fed por sus siglas en inglés) de acudir al rescate de la mayor aseguradora del mundo, la norteamericana AIG, ha dado un ligero respiro a los mercados europeos después de dos días de pánico y pérdidas.
Las bolsas, tranquilas
Así, a pesar de algún que otro descenso a los números rojos a primera hora, los principales mercados registraban a las 12:00 números verdes en una mañana de gran volatilidad. A esa hora, Londres avanzaba un 1,19%, Milán subía un 1,06%; Fráncfort, un 0,65%, y París, un 0,43%. A primera hora de la tarde la situación era similar. El Dow Jones se dejaba un 1,54 % poco después de las 16.00 hora peninsular, pero se aleja de las grandes caídas temidas por los analistas. El CAC parisino ganaba un 0,17 a esa misma hora, mientras que el Ibex se dejaba un 0,39%.
Precisamente, en Londres, los inversores han seguido con especial atención la evolución del Halifax Bank of Scotland (HBOS), que ha empezado la sesión cediendo más de un 40% arrastrando al principal índice de este mercado -FTSE 100- a las pérdidas, de las que se ha recuperado a media tarde. Sin embargo, la noticia de su posible venta al Lloyds, adelantada por la BBC, ha animado su cotización, que acumula una depreciación del 73% en los últimos doce meses por su exposición a la crisis hipotecaria, y ha contagiado el ánimo comprador a todo el selectivo. A las 11:00, subía un 4% tras llegar a revalorizarse un 17,5% mientras el Lloyds, por su parte, avanzaba un 2,5%.
En el mercado de divisas, el euro subía hoy a media jornadaen el mercado de Fráncfort y hacia las 13.00 se cambiaba a 1,4196dólares, frente a los 1,4162 dólares de ayer por la tarde. Por suparte, el barril de crudo Brent, petróleo de referencia enEuropa, para entrega en noviembre volvía a subir y cotizaba a 91,70 dólares, 2,48 más que al cierre de la jornada anterior.
Futuro gigante de la banca minorista
Según los expertos, el HBOS debe refinanciar 100.000 millones de libras (unos 125.000 millones de euros) en los próximos meses y es posible que no pueda encontrar fondos para hacerlo en las actuales condiciones del mercado, lo que habría motivado el acercamiento con el Lloyds con el que lleva especulando el mercado desde hace días ante el recrudecimiento de las dificultades para encontrar liquidez. En cualquier caso, la entidad se ha mostrado "confiada" en que dispondrá de fondos y que dispone de unos 258.000 millones de libras (unos 322 millones de euros) en depósitos.
Según la información de la BBC, el acuerdo se podría cerrar a un precio de unos 300 peniques por cada una de las acciones del HBOS, el nivel al término de la jornada bursátil del viernes, muy por encima de la cotización de esta mañana. En el mismo sentido, una fusión entre ambos crearía un gigante de la banca minorista, que, según la cadena de televisión, acabaría con la actual "incertidumbre" del banco hipotecario.
Moscú suspende las cotizaciones
En Moscú, las autoridades bursátiles han decidido suspender la sesión de sus dos principales índices, que acumulan tres días consecutivos en caída libre hasta nuevo aviso. A la hora de tomar esta decisión, el principal indicador del parqué moscovita, el RTS, cedía un 6,39% frente al 3,09% que se dejaba el Micex. Ayer, ambos índices se dejaron un 11,5% y un 17,45% al cierre, respectivamente.
La medida ha entrado en vigor a las 12.20 (10.20 hora peninsular), poco después de que los títulos de dos de los más importantes bancos de Rusia, Sberbank y VTB, se depreciaran en cerca del 20% respecto de la apertura. Para atajar su desplome, el Ministerio de Finanzas de Rusia ha anunciado que inyectará recursos federales por más de un billón de rublos, más 40.000 millones de dólares y unos 28.000 en euros, en estos bancos para garantizar la liquidez del sistema bancario.
El FMI advierte de que lo peor de la crisis podría estar por llegar
Lo peor de la crisis financiera podría estar por llegar y más instituciones financieras podrían verse en dificultades en los próximos meses, ha advertido hoy el director general del Fondo Monetario Internacional, Dominique Strauss-Kahn.
"Las raíces de la crisis han quedado atrás, esas raíces son la caída de los precios inmobiliarios. Las consecuencias para algunas instituciones financieras están por llegar. Tenemos que prever que en las próximas semanas y meses hayan otras instituciones financieras con problemas", ha explicado antes de añadir en que confía en que el rebote se de de cualquier forma en 2009.
Morgan Stanley sopesa fusionarse
La dirección del segundo mayor banco de inversión estadounidense, Morgan Stanley, está sopesando si la firma debería continuar siendo independiente o fusionarse con otro banco, dados los recientes desplomes de los títulos de la compañía, ha informado hoy la CNBC.
Hasta ayer, los directivos de Morgan no habían iniciado negociacones de fusión, según fuentes cercanas al asunto. Sin embargo, altos cargos de la entidad admitieron que los posibles zig-ziags en el valor de los títulos podrían, y posíblemente lo hagan, forzar a ésta a cambiar su curso y buscar un compañero para una fusión, probablemente un banco con grandes recursos de capital.
"El consejero delegado de Morgan Stanley, John Mack, quiere evitar a toda costa el error del consejero de Lehman Brothers, que descartó las ofertas de compra hasta que el mercado hundió los títulos de la compañía y le forzó a la bancarrota", afirma la cadena.
Los analistas de Morgan esgrimen que la entidad tiene un balance más fuerte que el de Lehman, y ayer adelantaron sus resultados financieros mostrando beneficios para el tercer trimestre, con un descenso del 7% menor de lo esperado.
Sin embargo, los agentes de Wall Street están apostando cada vez más a que Morgan posíblemente no sobreviva al coste del llamado "cambio de falta de crédito", que son políticas de seguros contra moras de Morgan en sus bonos, "fusilados" el martes, forzando a la compañía a anticipar al mercado sus resultados.
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